Posted 12 ноября 2014,, 06:49
Published 12 ноября 2014,, 06:49
Modified 18 августа 2022,, 20:03
Updated 18 августа 2022,, 20:03
О халяве и финансовом мошенничестве.
В моей банковской практике мне не раз приходилось сталкиваться с заманчивыми, на первый взгляд, предложениями о привлечении в значительных объёмах дешевых ресурсов от европейских и американских банков. Предлагаемые условия были действительно сказочными. В качестве источников такой халявы назывались то деньги арабских шейхов, которым запрещено получать проценты со своих вкладов в исламских банках, то выведенные за рубеж средства секретных, но патриотично настроенных русских эмигрантов, мечтающих дать денег на подъём российской экономики.
Все эти предложения поступали исключительно по частным каналам и исходили якобы от профессионального финансового посредника, (как правило из стран восточной Европы или одной из оффшорных территорий), для которого в банковском мире нет ничего невозможного. Предложения изобиловали финансовой и квазифинансовой терминологией, сканами или факсовыми копиями неких финансовых форм на английском языке с логотипами инвестиционных групп.
Для неискушенного человека, на первый взгляд. это выглядело очень солидно. Неудивительно , что руководители и собственники небольших региональных предприятий прибегали в банк с горящими глазами и пачкой непонятных им, как бы банковских, форм, и умоляли "выпустить" для них, запрашиваемый инвестором (как чистую, ни к чему не обязывающую формальность), "SWIFT". И хотя специалисту практически сразу же становилось понятно что всё это - обычная афера, убедить в этом клиента было крайне сложно, и зачастую он, обиженный таким скептическим подходом, уходил искать "более квалифицированного" банкира.
Вера в халяву поистине неистребима, и этим активно пользуются финансовые мошенники. И по сей день, несмотря на многократные разоблачения этих схем, 4-5 раз в год, мне поступают подобные предложения. Приходят с ними как правило, люди бесконечно далёкие от финансов (от геологов до ветеринаров), полные решимости стать на этой операции долларовыми миллионерами. Их практически невозможно убедить в том,что вся эта "тема" рассчитана на то, чтобы вытянуть из доверчивых предпринимателей 10-20 тыс. долларов якобы на оформление необходимых документов, а серьёзные финансисты воспользовались бы для передачи своих предложений другими каналами.
Я давно собирался обобщить всю эту практику, но всё как-то не доходили руки. Однако нашлись люди, которые всё таки сделали это.
Ниже публикую ссылку на текст в котором автор сделал подборку наиболее очевидных признаков того, что предложение вам больших денег под небольшие проценты является мошенничеством. Читайте, запоминайте, и будьте осторожны!