Решили обойтись без доллара

Сегодня можно смело сказать, что нам повезло. Мы живём поистине в интересное время. На наших глазах творится живая история. Уходят, казалось бы, вечные лидеры. Распадаются старые, и создаются новые государства, изменяются границы. А одна из самых отсталых стран Азии всего за каких-то 30 лет превращается во вторую экономику мира, готовую уже завтра стать первой.

Моё поколение пришло в этот мир, когда в нём уже безраздельно господствовал доллар. На наших глазах распалась вторая сверхдержава планеты, пытавшаяся этому господству противостоять. И вроде бы все мы свыклись с мыслью, что всё должно быть именно так, что по-другому и быть не может. Но вот как гром среди ясного неба прозвучала новость - Россия и Китай отказались от доллара. В торговых сделках между Россией и Китаем больше не будет использоваться американская валюта. Такую договоренность подписали ВТБ и Банк Китая. Вместо доллара Китай и Россия во взаимных расчетах будут использовать рубль и юань.

Такой шаг только на первый взгляд кажется неожиданным. На самом же деле, подготовка к нему шла уже достаточно давно. Уже с 1 января 2005 г. российские и китайские банки из приграничных регионов начали осуществлять между собой расчеты в рублях и юанях, минуя долларовою переоценку. Решение разрешить приграничным банкам использовать в расчетах по торговле национальные валюты было принято российским Центробанком и Народным Банком Китая в конце 2004 г. А ещё в 2003 г., прежде чем пойти на этот шаг, наши страны провели эксперимент. Несколько кредитных организаций, работающих в городах Благовещенске (Амурская область) и Хэйхэ (провинция Хэйлунцзян), начали проводить межбанковские расчеты в рублях и юанях. Смысл эксперимента – убрать посредников в расчетах в виде валюты третьих стран и осуществлять их напрямую. Результаты оказались вполне себе впечатляющими. Вследствие изменения расчётных валют, по данным китайской стороны, экспорт провинции Хэйлунцзян в Россию в 2003 г. увеличился по сравнению с предыдущим годом на 21,5%.

Дело в том, что сокращение количества звеньев в цепочке расчётов по сделкам уменьшает расходы, связанные с осуществлением платежа, а, следовательно, ускоряет оборот денежных средств и повышает эффективность сделки для обеих сторон. Всё это позволило главам наших государств сегодня, когда годовой торговый оборот между двумя странами превысил 100 миллиардов долларов, принять решение о его обслуживании только национальными валютами Китая и Российской Федерации.

И, тем не менее, не смотря на всю эту многолетнюю подготовку, - не заметную простым гражданам, но видимую для специалистов - финансовый мир вздрогнул от такой новости. Конечно же, речь не идёт о полном отказе от доллара и крахе долларовой системы, но это не может не беспокоить федеральную резервную систему США. Ведь этот, пока ещё небольшой, шаг России и Китая является первым реальным вызовом мировому доминированию американской валюты. Первым камнем, вынутым из фундамента мировой финансовой системы, сложившейся после второй мировой войны. А ведь именно эта система, порождённая Бреттон-Вудским соглашением 1944 года, позволила Соединённым Штатам Америки стать первой экономикой мира и претендовать на роль единственного полюса в мировой политике.

Сегодня статус доллара как мировой резервной валюты позволяет США осуществлять гигантские заимствования и жить не по средствам, фактически, расплачиваясь за потребляемые ими мировые ресурсы резанной цветной бумагой, которую Америка, к тому же, может без ограничения печатать в необходимых ей количествах.

Долгое время среди финансистов на любые разговоры о какой-либо замене доллара в международных расчётах было наложено негласное табу. Было принято считать что нарушение, сложившегося status quo, приведёт к коллапсу мировой финансовой системы и посеет хаос в мировой экономике. Любой, кто позволял себе такую мысль, объявлялся экономическим маргиналом и экстремистом. А что уж говорить о тех, кто пытался осуществить эту идею на практике? Саддам Хусейн хотел продавать иракскую нефть за евро, а Каддафи в Ливии предложил использовать в расчётах золотой динар. В результате оба этих лидера были ликвидированы физически, страны подвергнуты беспощадным разрушительным бомбардировкам, а их ресурсы поставлены под полный контроль США. Однако Россия и Китай – две ядерные державы. А значит, действовать подобным образом не получится. Они всерьёз решили обойтись без доллара во взаиморасчётах. И сделали в этом направлении практические шаги. И именно это больше всего заставляет нервничать ФРС.

Ведь если опыт окажется успешным, то это может придать России уверенности и решимости перевести всю торговлю нефтью и газом на расчёты в рублях. С другой стороны это может послужить примером и для других государств. Демонстрация того, что частичный отказ от американского доллара, как расчётной валюты, не приводит к катастрофическим последствиям, может подтолкнуть их к переходу на расчёты в других валютах. Тем более что сегодня об этом задумываются уже многие. Тот же юань активно используется в расчетах с другими развивающимися, да и развитыми, странами.

К концу 2013 года (по данным портала vestifinance.ru) было заключено уже более 20-ти своп-соглашений по китайской валюте, а их объем в декабре 2013 г. составил 3,64 трлн. юаней. Всего за 4 года объем вырос в 350 (!!!) раз, а Китай значительно усилил роль юаня на международной арене и снизил свою зависимость от доллара.

Страны, заключившие соглашение о своп-линиях с Китаем

Страна

Объем своп-линии, $ млрд

Дата подписания соглашения

Срок соглашения

ЕС

56,35

9 октября 2013

3 года

Индонезия

16,10

2 октября 2013

3 года

Исландия

0,56

30 сентября 2013

3 года

Албания

0,32

12 сентября 2013

3 года

Венгрия

1,61

9 сентября 2013

3 года

Великобритания

32,20

22 июня 2013

3 года

Бразилия

30,59

26 марта 2013

3 года

Сингапур

48,30

7 марта 2013

3 года

Украина

2,42

26 июня 2012

3 года

Австралия

32,20

20 марта 2012

3 года

Монголия

1,61

20 марта 2012

3 года

Турция

1,61

21 февраля 2012

3 года

Малайзия

28,98

8 февраля 2012

3 года

ОАЭ

5,64

17 января 2012

3 года

Пакистан

1,61

23 декабря 2011

3 года

Таиланд

11,27

22 декабря 2011

3 года

Гонконг

64,40

22 ноября 2011

3 года

Южная Корея

57,96

26 октября 2011

3 года

Казахстан

1,13

13 июня 2011

3 года

Узбекистан

0,11

19 апреля 2011

3 года

Новая Зеландия

4,03

18 апреля 2011

3 года

Аргентина

11,27

2 апреля 2011

3 года

Белоруссия

3,22

11 марта 2009

3 года

По мнению целого ряда экспертов, глобальная экономика в XXI столетии разделится на несколько региональных экономических зон, в рамках которых, в расчётах будут преобладать региональные валюты. Скорее всего, среди таких валют будет присутствовать евро, или возрождённая немецкая марка, в зависимости от будущего Евросоюза. Практически нет сомнения в том, что одной из таких валют станет китайский юань. Есть все основания считать что, при условии проведения ЦБ РФ политики, ориентированной на обеспечение национальных интересов, очень хорошие перспективы в роли региональной расчётной валюты имеет и российский рубль. Ну и, конечно же, американский доллар по-прежнему будет играть заметную, а в ряде экономических зон и доминирующую, роль.

Сбудутся эти прогнозы или нет – покажет время. Но то, что сегодня на наших глазах формируются контуры нового финансового мироустройства – это точно. Так что следим за дальнейшим развитием событий. Будет интересно.