Современные сервисы оградят расчетные счета от блокировок

Финансовые организации могут блокировать активы клиентов по различным причинам, среди которых нарушение налогового законодательства и иных норм, неправомерные операции, а также подозрительные действия, напоминающие отмывание денежных средств. Банки держат деятельность своих клиентов под неусыпным контролем, поэтому, если они обнаруживают наличие подозрительных операций по счету, могут заморозить актив до выяснения обстоятельств, пишет newsnn.ru.

Для снятия блокировки счета в некоторых ситуациях требуется помощь юристов, что может обернуться крупными финансовыми затратами. Для того чтобы предотвратить блокировку, банки советуют клиентам использовать специальные сервисы и инструменты. К примеру, Сбербанк предоставляет сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн», а банк «Открытие» — «Бизнес-мониторинг».

Один из эффективных клиентских сервисов, который разработали в Модульбанке, получил название "Белый бизнес". Он позволяет проанализировать максимум информации и способен распознавать различные виды транзакций.

Применяя такой инструмент в работе, представители бизнеса получат возможность оценить свою предпринимательскую деятельность с точки зрения банка и выявить возможные проблемы, которые в дальнейшем могут стать причиной блокировки активов или дополнительной проверки. Также данный сервис позволяет провести проверку контрагентов или партнеров по бизнесу.

Алгоритмы подобных сервисов постоянно совершенствуются разработчиками в соответствии с актуальными правилами и нормами, устанавливаемыми банковскими организациями. Например, обновление сервиса "Белый бизнес" в 2022 году произвели с учетом новых требований, предъявляемых ЦБ РФ.

Эксперты считают, что самым эффективным решением для предпринимателей станет использование различных источников информации. Для получения максимально четкой картины своего делового положения и в целях сокращения рисков блокировки активов они рекомендуют обращаться за консультацией к профессионалам в области финансов.