Риск блокировки расчетных счетов владельцев бизнеса существует всегда — в жизни каждого бизнесмена может возникнуть эта неприятная ситуация, если он время от времени отправляет либо принимает переводы от юридических и физлиц. Банк России дает рекомендации подвергать проверке счета клиентов, которые в результате могут быть заморожены и без предупреждения — например, в случае частого снятия наличных, крупных переводов от третьих лиц, а также перечислений на счета физических лиц с последующим снятием наличных.
Как сообщает newsnn.ru, от блокировок достаточно часто страдают и законопослушные бизнесмены. Главе одного из предприятий пришлось добиваться отмены заморозки счета, которая произошла по причине того, что в своевременно направленной декларации неправильно указали КПП. В ряде случаев ошибки ИФНС связаны с тем, что предпринимателям вменяется уплата какого-то дополнительного налога.
Известно, что несколько банковских организаций оказывают содействие в решении подобных проблем. В частности, Модульбанк предоставляет помощь, консультируя предпринимателей — владельцев ошибочно заблокированных расчетных счетов в любом из банков нашей страны. Специалисты помогают выяснить причины блокировки и предлагают план действий для ускорения решения проблемы.
По информации, полученной от Павла Семенова, председателя правления Модульбанка, Центробанк России постоянно совершенствует механизмы оценки рисков для эффективной борьбы с сомнительными операциями. Невзирая на это, жертвами блокировки по 115-ФЗ до сих пор становятся и законопослушные предприниматели. Большой поток клиентов, сбои комплаенс-систем, дефицит ресурсов для индивидуального разбора заморозок — и порой даже честные предприниматели нередко получают совет просто закрыть счет. Этим объясняется рост популярности услуг по снятию блокировок. Результатом многолетней работы в этой области стало построение целой комплаенс-платформы.
Решить проблему при помощи современных инструментов удается достаточно оперативно. Для выявления максимально быстрого способа снятия блокировки нередко хватает одной беседы с квалифицированным экспертом. Помимо этого, специалисты оказывают помощь в переводе компании из красной зоны «банковского светофора», при нахождении в которой запрещено проведение почти всех транзакций, в зеленую зону.
Многие банки даже могут дать бизнесменам гарантию, что в случае соблюдения их рекомендаций блокировка счета не случится вновь. Помимо этого, применяя в работе специальные банковские сервисы, бизнесмен сможет оценить перспективы работы с контрагентом, заблаговременно узнавая о том, что налоговая опубликовала данные о приостановке или новых регистрационных действиях. Оценка рисков блокировки осуществляется автоматически при помощи набора алгоритмов. Они учитывают более трехсот параметров, различают типы и паттерны транзакций, а отчасти даже контекст, в котором работает предприниматель.