Дмитрий Егоренко: инвестиции на финансовых рынках стали еще защищеннее

— Банковские продукты, в первую очередь депозиты, до сих пор остаются самым привычным средством сбережения. Насколько они сейчас эффективны?

— Столь сложной ситуации, которая сложилась в банковском секторе сегодня, эксперты не упомнят чуть ли не с 90-х годов. И это несмотря на то, что банки многому научились в прошлый кризис 2008–2009 гг. Однако в настоящий момент правила игры определяют макроэкономические и внешнеполитические факторы. Из-за этого банковские вклады перестали служить инструментом сохранения свободных средств. Более того, можно уверенно сказать: сейчас, положив деньги на банковский депозит, инвестор потеряет часть средств.

— Такое утверждение надо доказать конкретными цифрами.

— Давайте считать. После того как банки резко повысили ставки по рублевым депозитам для населения, начался обратный процесс — ставки стали снижаться. С начала года такой показатель, как средняя максимальная ставка по вкладам, в десяти крупнейших банках России снизился более чем на пять процентных пунктов. Сейчас он колеблется в районе 10% — в ноябре, например, составил 9,92%, в декабре вернулся на октябрьский уровень в 10,06%.

Чтобы оценить реальный уровень инфляции, аналитики нашей компании оперируют цифрами, отражающими реальный рост цен в стране, они точнее передают изменение реальных доходов населения. С начала года средний уровень цен вырос более чем на 11%, а по итогам года эксперты ожидают, что рост составит 15%. На это повлияют и последние негативные тенденции в экономике: обострение отношений с Турцией, вызвавшее сложности с экспортом турецких товаров, и более ранние события, такие как санкции, рост валютных курсов и, естественно, предновогодний всплеск потребительского спроса. В любом случае, даже если использовать озвученную цифру (11 %), получается, что положившие средства на депозит потеряют около 1%.

— Насколько корректно использовать именно показатели топ-10 российских банков? Ведь крупные игроки, как правило, проводят довольно консервативную политику.

— Не стоит забывать еще об одной тенденции, которая наблюдалась в банковской сфере весь год, — отзыве лицензий. Центробанк продекларировал цель — зачистить рынок от ненадежных игроков. За 2015 г. лишились лицензии около сотни банков, в том числе и довольно крупные. В такой ситуации эффективно смотреть все же на ставки лидеров: вряд ли кто-то сейчас захочет рисковать, доверяя средства банкам, которые предлагают условия, заметно отличающиеся от среднерыночных. Да и АСВ уже предлагает удвоить сборы с банков с повышенным процентом.

— Но ведь есть и другие проверенные способы инвестирования, например вложения в квадратные метры.

— Этот инструмент был актуальным несколько лет назад. Но сейчас он тоже теряет привлекательность в глазах инвесторов. Да, цены на жилье несколько снизились. Но общее состояние строительного рынка и его ближайшие перспективы не вызывают доверия. Кроме того, следует учесть и общее снижение платежеспособного спроса, которое, по мнению экспертов, продолжится в следующем году. Словом, инвестиции в жилую недвижимость, может быть, и помогут сохранить средства в случае очень дальнего горизонта инвестирования, но приумножить их, купив жилье, вряд ли получится.

— Остается вопрос: что делать, чтобы не просто сохранить, но и приумножить сбережения?

— Использовать возможности финансовых рынков. Характерно, что в каждый кризис компании, предлагающие этот вид инвестирования, фиксируют увеличение интереса к их услугам. Это происходит и сейчас: могу сказать, что в Челябинском филиале партнера ГК TeleTrade за 2015 г. число новых клиентов выросло на 27,4% в сравнении с прошлогодним показателем. Уверен, что сейчас на интерес влияет сразу несколько факторов. Во-первых, то, что финансовые рынки позволяют частным инвесторам не просто перекрыть инфляционные потери (их с точки зрения управления капиталом можно считать естественными), но и заработать. Во-вторых, то, что сам рынок таких услуг становится все более упорядоченным, с 1 октября 2015 г. его взялось контролировать государство. Кстати, именно поэтому сейчас, как никогда, важно очень ответственно подойти к выбору компании, которой вы доверите свои средства. Новый законодательный акт установил жесткие требования к компаниям, работающим на финансовых рынках. Теперь они должны будут получить специальную лицензию Центробанка, соответствовать требованиям в части собственного капитала предлагаемым инструментам инвестирования, условиям торговли, вступать в СРО и многое другое. Эксперты прогнозируют, что когда вступят в силу все положения закона, наш рынок ждет зачистка похлеще, чем в банковской сфере, — в первые месяцы с рынка могут уйти около 30% компаний.

— Тогда логично спросить, как оцениваете эти изменения вы?

— Уход недобросовестных игроков всегда играет на руку лидерам рынка. А наша компания относится именно к ним — ГК TeleTrade уже давно является членом саморегулируемой организации и соответствует практически всем требованиям, предъявляемым новым законом. Более того, наша компания одной из первых поддержала этот законопроект еще на этапе его обсуждения: то, что наша отрасль станет полноправной частью российского рынка, выгодно и надежным компаниям, и их клиентам.

— Какие способы сохранить и приумножить свободные средства вы им предлагаете?

— Если говорить о том, что может стать более выгодной заменой банковскому депозиту, то это, конечно же, инструменты пассивного инвестирования. Ведь для самостоятельного управления своими активами на финансовом рынке требуется больше опыта, времени и знаний. Мы предлагаем клиентам TeleTrade несколько вариантов заработка на финансовом рынке, для которых не требуется прилагать особых усилий. Из популярных это два проекта партнеров компании: «Биржа трейдеров», «Торговый советник», не имеющий пока аналогов по результативности из всех мне известных, а также собственный проект компании — «Мастер-инвест».

— Расскажите о них подробнее. В чем плюсы каждого их этих вариантов?

— «Биржа инвесторов» — это фактически самая большая в России электронная база трейдеров со всего мира, открытая для клиентов. Она позволяет выбрать персонального управляющего активами из множества опытных трейдеров, совершающих торговые операции на финансовом рынке, и заключить с ним соглашение на индивидуальных условиях. Отталкиваться можно от любых характеристик — стратегии трейдера, его опыта работы, финансовых инструментов, в которые он инвестирует, уровня доходности. Вплоть до пола, национальности и возраста. А для защиты инвестиций мы предусмотрели такую опцию, как Stop-Out. Понятно, что доход в этом случае зависит от опыта трейдера и может доходить до 120% в месяц. Минимальная средняя доходность по этому продукту в Челябинском филиале партнера, например, весь год держалась на уровне 126–127% годовых, то есть порядка 10% в месяц. Важная деталь: клиенты TeleTrade могут снимать прибыль как частично или полностью в любом размере, так и изменять сумму инвестирования в удобное для клиента время, не утруждая себя посещением офиса. Все операции можно совершать в онлайн-режиме посредством личного кабинета.

— «Мастер-инвест» и «Торговый советник» приносят клиентам сравнимый доход?

— Да. Разница лишь в подходе к инвестициям. «Торговый советник» — это автоматическая торговая система, иначе говоря, торговый робот. На первый взгляд этот вариант может показаться рассчитанным на технически продвинутых пользователей. Но на самом деле никаких особых навыков для того, чтобы начать с ним работать, не нужно. Фактически это дополнительное ПО, которое интегрируется в торговый терминал клиента, то есть в ту программу, с помощью которой совершаются операции. «Советник» анализирует динамику цен на выбранные инвестором инструменты и, проведя анализ трендов, либо выдает клиенту подсказки, руководствуясь которыми он совершает сделки, либо производит сделки сам в автоматическом режиме.

«Мастер-инвест» предлагает еще большую свободу в выборе инструментов и стратегий. Клиенты могут следить за торговыми операциями опытных трейдеров-мастеров. И, выбрав тех, чьи стратегии наиболее близки инвестору, запустить режим автоматического копирования их сделок. При этом не ограничивается и число мастеров, и распределение средств инвестора между их стратегиями. Клиент может оставить определенную часть денег на счете для самостоятельной торговли. Вероятно, поэтому эта услуга пользуется популярностью как среди частных, так и среди корпоративных клиентов ГК TeleTrade .

ул.Труда 91

212 кабинет

тел. +7(351)200-20-65

invest-trading.info